חייגו - רב קווי : 073-744-3441

איתור כספים אבודים

הר הכסף – איתור כספים בחברות הביטוח

אנשים במהלך חייהם נוהגים לפתוח קופות פנסיה / ביטוחי מנהלים / קרנות השתלמות שונות במקרים של החלפת עבודות , רצון לחסוך במספר קופות .
לעיתים אף עובדים תקופה קצרה אצל מעסיק שפתח לכם קופה והפריש לכם כספים , ומעולם לא התייחסתם לכך , לדוגמא קופה של "ברירת מחדל" שהרבה מעסיקים מפרישים לשם במקרה שהעובד לא מספק פרטי פוליסה למעסיק.
דוגמא נוספת עצמאים שנהגו לפתוח כל שנה קה"ל בהמלצת יועץ המס או רו"ח לצורך הטבות מס.
נוצר מצב שלאדם יש פתאום מספר רב של קופות ובכל אחת סכום זניח אשר מסיבה כלשהי הוא לא המשיך להפקיד לקופה או לנייד את הכספים לקופה אחת , או משך את הכספים.
השנים עוברות ו"שוכחים" מהקופה.
משכך יכול להיווצר מצב שיש מספר קופות שנפתחו בכל אחת סכום "קטן" ויחד זה הופך לסכום מהותי.

מדינת ישראל , הרימה פרויקט ופתחת אתר אינטרנט שבו ניתן ע"י פעולה פשוטה יחסית,
לאחר זיהוי פרטים דרושים ,לקבל רשימה שמית של כל הקופות הקיימות על אדם.
בנוסף ניתן גם לאתר , כספים על שם קרוב שניפטר שאתם יורשיו החוקיים.
• החיפוש מוגבל ל-10 חיפושים בלבד לכל מספר תעודת זהות.

לאחר קבלת הרשימה ניתן ליצור קשר עם הקופות ישירות או דרך סוכן הביטוח ,
לבקש מידע על יתרות הכספים , ולשקול את הצעדים למימוש הכספים כגון:
– ניוד לקופה אחת
– משיכה של הכסף לאחר בחינה של היבטי המיסוי עם יועץ מס /רו"ח.
לכן אם החלפתם מעסיקים , נהגתם לפתוח קופות כשהייתם צעירים , אל תתעצלו גשו לאתר ותבדקו
https://itur.mof.gov.il/#/main/landing
אולי תגלו שיש לכם כסף שיכול לעזור לכן בסגירת התחייבויות , לשמש כהון לרכישה.

בנישו ניסים
יועץ מס ויועץ עסקי

 
נגישות