חייגו אלינו : 073-744-3441

איתור כספי פנסיה

תארו שיש לכם מינוס בבנק, לא מעט הלוואות וחשבתם לקחת הלוואת משכנתא כדי לסלק הכל ולהתחדש ברכב חדש.
האם גם לכם יש חסכונות שאתם לא יודעים עליהם? גם אם אתם לא זוכרים, הרי שמדובר בהליך פשוט ומהיר שחבל לא לבצע. אם למשל פתחו על שמכם קופת גמל כשהייתם קטנים, עברתם מקומות עבודה רבים או החלפתם כתובת מגורים ושכחתם לעדכן את החברה המנהלת את החיסכון הפנסיוני – מאוד ייתכן שגם לכם יש קופת גמל, קרן פנסיה, קרן השתלמות או ביטוח חיים שאתם לא מודעים אליהם.

בחיפוש כספים על שמכם תוכלו למצוא מידע על קיומם של חשבונות ללא פעילות בחסכונות פנסיוניים המיועדים לגיל הפרישה, כגון קופות גמל וקרנות פנסיה, וכן חשבונות ללא פעילות בביטוחי חיים עם חיסכון, בין שהם מיועדים לגיל הפרישה (וידועים לעתים כביטוחי מנהלים) ובין שלא.

כמו כן, תוכלו למצוא מידע על קיומם של חשבונות ללא פעילות בקרנות השתלמות ועל קיומן של פוליסות ביטוח למקרה מוות (ללא חיסכון).

לאחר מציאת הכספים בידקו אם ניתן  או כלכלי להפקיד את הכסף למשכנתא,
זאת תדעו בעזרת חברה לייעוץ משכנתאות 

חשוב לדעת:
במקרה של מות קרובים ניתן לקבל מידע לגבי אותם כספים

 

 
נגישות